To Top

Перейти к содержимому


Свернуть чат Чат форума Реликвия Открыть чат во всплывающем окне

@  Gena : (08 Март 2024 - 19:20 ) карты Иркутской оюласти
@  АЛЕКСАНДР В : (29 Февраль 2024 - 20:32 ) Отличный продавец! Всё чётко
@  Viktor078 : (20 Февраль 2024 - 23:49 ) Всем привет! Кто знает подскажите, стоит ли брать катушку FoxMD 13"DD для Garrett ACE(у меня Ася 400i)?
@  -=игорь=- : (03 Февраль 2024 - 21:01 ) чугун ссср
@  малахай : (03 Февраль 2024 - 18:39 ) отличный покупатель
@  VORoff : (31 Январь 2024 - 18:15 ) В правом нижнем углу есть треугольник из трех полосок. Нажимаю никакой реакции. Как то надо загрузить в мои файлы? В медиа-библиотеку?
@  VORoff : (31 Январь 2024 - 18:08 ) Спасибо
@  Dariy_61 : (31 Январь 2024 - 16:38 ) Здравствуйте! что-то никто Вам не отвечает. В теме, когда пишите, в правом нижнем углу есть: "расширенная форма".Кликаете на нее и выходит: "выберите файлы". вам туда.
@  VORoff : (31 Январь 2024 - 0:08 ) Здравствуйте. Я тут впервые, подскажите как загрузить фото находки?
@  Silverstiletto : (29 Январь 2024 - 14:50 ) жетоны метро
@  малахай : (27 Январь 2024 - 16:49 ) отличный покупатель
@  КрасноСолнышко : (13 Январь 2024 - 16:44 ) Привет. Может было у кого. Подскажите что делали. Старая карта в профиле была на жену так как своей не было. Сейчас обзавёлся но на карте не выбито фамилии и имени. Только номер карты. Соответственно не могу доказать что карта моя. Соответственно и торговать.
@  Александр555 : (11 Январь 2024 - 10:10 ) фибула
@  дедфедот : (01 Январь 2024 - 13:56 ) С Новым годом камрады, всем здоровья и кладуху под катушку
@  Godvip : (21 Декабрь 2023 - 6:21 ) перстень рогатый
@  ФЕЛИКС371 : (12 Декабрь 2023 - 22:02 ) Как создать галерею фото своих находок?
@  ИКОН : (03 Декабрь 2023 - 21:14 ) В правилах написано .
@  СарматКочевник : (03 Декабрь 2023 - 14:47 ) привет. как создать тему?
@  korall : (19 Ноябрь 2023 - 8:16 ) Здравствуйте! Тесак не продали? С Уваж. Олег.
@  dkw : (11 Ноябрь 2023 - 19:55 ) grim
@  Серж Тэ : (04 Ноябрь 2023 - 19:44 ) Филатов
@  Серж Тэ : (04 Ноябрь 2023 - 19:44 ) Филатов
@  dkw : (30 Октябрь 2023 - 8:03 ) pensioner
@  корсар : (23 Октябрь 2023 - 22:12 ) да уж,на форуме страшная тишина...да уж
@  Мымрик : (22 Октябрь 2023 - 18:49 ) Привет, кто знает как удалить тему?
@  корсар : (16 Октябрь 2023 - 19:51 ) Всем форумчанам, доброго вечера!!!
@  Aлоха : (13 Октябрь 2023 - 18:09 ) Кто из Зеленограда есть? поехали покапаем.
@  Вадим 77 : (13 Октябрь 2023 - 13:32 ) привет
@  ALEXSYZ : (10 Октябрь 2023 - 8:02 ) Сызрань по старине есть кто?
@  Евгений76 : (05 Октябрь 2023 - 14:04 ) привет
@  Евгений76 : (05 Октябрь 2023 - 14:03 ) привет
@  swanbrest : (02 Октябрь 2023 - 18:23 ) фото
@  Aлоха : (23 Сентябрь 2023 - 8:52 ) хочу покапать, но нет машины,если кто есть из Зеленограда и может меня взять с собой с удовольствием поеду, есть на примете перспективное место.
@  mahoves : (22 Сентябрь 2023 - 9:36 ) техника копа
@  AlekS33 : (22 Сентябрь 2023 - 8:34 ) @ несерый Такая же ерунда какой день!Убираешь,убираешь а она все равно вылазит!
@  несерый : (15 Сентябрь 2023 - 21:45 ) что за мучительная реклама появилась во весь экран
@  Максим007 : (02 Сентябрь 2023 - 22:01 ) трям
@  Druqoi : (30 Август 2023 - 19:16 ) топоры
@  Viktor078 : (06 Август 2023 - 13:49 ) Всем привет! Кто на коп 12-13 числа?(можно и пораньше) Есть несколько хороших мест. Пишите, обсудим.
@  purus : (28 Июль 2023 - 15:44 ) krause

Фотография

Вопрос к продавцам и покупателям


  • Авторизуйтесь для ответа в теме
Сообщений в теме: 17

#1 Offline   щура

щура

    Почти ветеран

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPip
  • 977 сообщений
  • 1513 спасибо
  • ГородМосква
  • Металлоискатель:Ясновидящий

Отправлено 28 Апрель 2016 - 21:01

Добрый вечер Дамы и Господа!

Периодически покупаю на аукционе. При заполнении странички в Онлайн СБ, всегда заполнял строку "назначение платежа". Как пример – «Оплата за лот Константиновский рубль».

Намедни проводил оплату лотов двум продавцам и получил от обоих сообщение «Не пишите ни когда назначение платежа». При попытке выяснить причину столь неожиданной просьбы, получил в ответ сообщение, о нехороших товарищах контролирующих оборот денежных средств.

Яндекс деликатно посылает, вся надежда на Вас.

Прошу просветить меня – что за «большой брат» следит за копеечными (ну или не значительными) переводами и накой ему это надо.

 

Спасибо.



Спасибо от 1 Пользователь:
vad1970

#2 Offline   игуана

игуана

    Завсегдатай

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPip
  • 688 сообщений
  • 5917 спасибо
  • ГородНижегородская обл
  • Металлоискатель:3030

Отправлено 28 Апрель 2016 - 21:05

Некоторые интернет магазины тоже предупреждают что бы не писали за что, прямо какая то фобия.



Спасибо от 2 Пользователи:
Nikola74N23 , щура

#3 Offline   Достоевский

Достоевский

    Старожил

  • Член клуба "Реликвия"
  • 2 067 сообщений
  • 1448 спасибо
  • ГородТамбовская обл.
  • Металлоискатель:Прошка

Отправлено 28 Апрель 2016 - 21:12

Добрый вечер! Наше хобби обьеденило людей разных проффесий) и многим приходится заполнять декларацию о доходах к ним могут возникнуть лишние вопросы. ИМХО конечно.

Спасибо от 3 Пользователи:
temkan , Nikola74N23 , щура

#4 Offline   vad1970

vad1970

    Сторожевой Реликвии

  • Член клуба "Реликвия"
  • 16 131 сообщений
  • 24411 спасибо
  • ГородРоссия
  • Металлоискатель:ACE 250 Detech Ultimate 12x13

Отправлено 28 Апрель 2016 - 21:22

Сам столкнулся с такой же просьбой.ни фига не понял,если сумма 200-.300 руб,от кого надо прятаться,не указывая свой ник при переводе? :blink:



Спасибо от 3 Пользователи:
gorlov75 , Nikola74N23 , щура

#5 Offline   Николай3

Николай3

    Почти ветеран

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPip
  • 977 сообщений
  • 1156 спасибо
  • ГородВоронежская земля
  • Металлоискатель:Ася ЕВРО

Отправлено 28 Апрель 2016 - 21:48

Также пропадал к подобным продавцам. Но у меня было другое объяснение. Просто человек не хочет получать СМС с этим текстом на мобилу почему-то. Возможно карта не его и смс с сообщением тоже приходят на номер закрепленный за этой  картой, который в чужих руках. ИМХО



Спасибо от 2 Пользователи:
Nikola74N23 , щура

#6 Offline   krotoff

krotoff

    Реставрация металлопластики

  • Специалист
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • 7 460 сообщений
  • 11745 спасибо
  • ГородМосква
  • Металлоискатель:нет

Отправлено 28 Апрель 2016 - 21:54

Никогда не писал за что, всегда старался обобщенно выразится, типа от Кротова или жду номер отправления и т.д.

Спасибо от 3 Пользователи:
Nikola74N23 , Достоевский , щура

#7 Offline   KRV

KRV

    Старожил

  • Член клуба "Реликвия"
  • 2 181 сообщений
  • 1968 спасибо
  • ГородМО
  • Металлоискатель:Garret Ace 250 и Ат Про

Отправлено 28 Апрель 2016 - 23:20

Во- первых статью за незаконное предпринимательство (171 УК) никто не отменял :)

Во-вторых, когда указан за что платёж, теоретически можно подтянуть продавца, если что-то пошло не так :)

 

Лично я когда покупаю на большую сумму всегда указываю подробно за что платёж



Спасибо от 5 Пользователи:
gorlov75 , щура , Nikola74N23 , Николай3 , vad1970

#8 Offline   Watcher

Watcher

    Старожил

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • 4 724 сообщений
  • 5737 спасибо
  • ГородМосква
  • Металлоискатель:Bounty Hunter Platinum Pro

Отправлено 29 Апрель 2016 - 00:00

Просто все. Когда платеж копеечный и один (два, три, десять в месяц) - то ничего. Но некоторые люди торгуют много, и тут уже "пять старушек - рубль". И незаконное предпринимательство, и неуплата налогов, и...Следят, не следят за этими сообщениями - неизвестно. Но теоретически - следить могут.


Сообщение отредактировал Watcher: 29 Апрель 2016 - 00:00


Спасибо от 6 Пользователи:
temkan , Хельга Потаки , щура , Nikola74N23 , Николай3 , vad1970

#9 Offline   Следак

Следак

    Старожил

  • Член клуба "Реликвия"
  • 5 547 сообщений
  • 10709 спасибо
  • ГородВаршавка
  • Металлоискатель:Т-705

Отправлено 29 Апрель 2016 - 00:57

Ерунда. Никакой, в случай чего, доказательной базы перевод с карты на карту не несет. Я могу перевести деньги кому угодно по просьбе, например, моего друга, а потом он вернет мне долг наличкой. Никто эту хрень не отслеживает и ни к каким делам не подтятигивает. Фобия это незнающих людей. 



Спасибо от 4 Пользователи:
vad1970 , B@ber , Алекс 76 , щура

#10 Offline   Nikola74N23

Nikola74N23

    Старожил

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • 2 044 сообщений
  • 2707 спасибо
  • ГородСтолица Черноземья
  • Металлоискатель:нет и не было

Отправлено 29 Апрель 2016 - 01:06

не пишите за что переводите деньги    ..ибо налоговая не дремлет    банки передают инфу налоговикам   а в связи с последними постоновлениями   Вы имея счет от 750 тыс и 01 коп  не сможете снять деньги со счета    ибо банк потребует объяснений  - откуда деньги мил человек   -  уже есть преценденты и на сумму 200 тыс  

так зачем подставлять людей     налоговики не дремлют   а ждут как с нас урвать побольше   



Спасибо от 2 Пользователи:
temkan , щура

#11 Offline   crek

crek

    Белый волк

  • Член клуба "Реликвия"
  • 4 867 сообщений
  • 7849 спасибо
  • Городв лесу
  • Металлоискатель:пропил

Отправлено 29 Апрель 2016 - 06:36

Напишите ник и покупатель поймет от кого платеж. 



Спасибо от 1 Пользователь:
щура

#12 Offline   Николай3

Николай3

    Почти ветеран

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPip
  • 977 сообщений
  • 1156 спасибо
  • ГородВоронежская земля
  • Металлоискатель:Ася ЕВРО

Отправлено 29 Апрель 2016 - 08:56

Следак,спасибо. Я действительно был не в курсе, но написал что думал. Теперь благодаря тем и я стал в курсе дела

Спасибо от 1 Пользователь:
щура

#13 Offline   RGangel

RGangel

    Старожил

  • Активный участник
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • 2 128 сообщений
  • 3866 спасибо
  • ГородМичуринск-Воронеж
  • Металлоискатель:есть

Отправлено 29 Апрель 2016 - 09:43

А если человек со статусом "купец" и на его счет с завидным постоянством поступают средства с других, разных, не принадлежащих ему счетов.. разве это не повод кому-нибудь из налоговой задуматься? Ведь это продажа, именно постоянная продажа. А налоги? Их человек не платит. А по идее и закону должен. Должен быть зарегестрирован и платить налоги с продаж. Ну как ИП.. Я думаю, что банковская система очень плотно работает с налоговой. И, вообще, живя в нашей стране, лучше перебдеть чем недобдеть. Согласитесь?! Ну вот это мои мысли.. может я и не прав.

Сообщение отредактировал RGangel: 29 Апрель 2016 - 09:44


Спасибо от 2 Пользователи:
Достоевский , щура

#14 Offline   Следак

Следак

    Старожил

  • Член клуба "Реликвия"
  • 5 547 сообщений
  • 10709 спасибо
  • ГородВаршавка
  • Металлоискатель:Т-705

Отправлено 29 Апрель 2016 - 09:59

не пишите за что переводите деньги    ..ибо налоговая не дремлет    банки передают инфу налоговикам   а в связи с последними постоновлениями   Вы имея счет от 750 тыс и 01 коп  не сможете снять деньги со счета    ибо банк потребует объяснений  - откуда деньги мил человек   -  уже есть преценденты и на сумму 200 тыс  

так зачем подставлять людей     налоговики не дремлют   а ждут как с нас урвать побольше   

 

Вы со знанием дела говорите. Кто именно в налоговой не спит и проверяет переводы в 300 рублей? Скажите кто именно? Кто проверяет миллионы банковских карт? Хотя бы управление или отдел налогового органа назовите кто этим занимается?  Про переводы в миллионы рублей не надо, это вопрос другой. Кто проверит мой перевод в 300 рублей? 

 

П.с. Нет, кому нравиться шифроваться и боятся того чего нет - пожалуйста. КRV правильно сказал, что надо конкретно указывать за что платеж, чтобы от купца вместо мыла не пришло шило.


Сообщение отредактировал Следак: 29 Апрель 2016 - 10:03


Спасибо от 3 Пользователи:
Вальдо , vad1970 , щура

#15 Offline   RGangel

RGangel

    Старожил

  • Активный участник
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • 2 128 сообщений
  • 3866 спасибо
  • ГородМичуринск-Воронеж
  • Металлоискатель:есть

Отправлено 29 Апрель 2016 - 10:05

Вы со знанием дела говорите. Кто именно в налоговой не спит и проверяет переводы в 300 рублей? Скажите кто именно? Кто проверяет миллионы банковских карт? Хотя бы управление или отдел налогового органа назовите кто этим занимается?  Про переводы в миллионы рублей не надо, это вопрос другой. Кто проверит мой перевод в 300 рублей? 
 
П.с. Нет, кому нравиться шифроваться и боятся того чего нет - пожалуйста. КRV правильно сказал, что надо конкретно указывать за что платеж, чтобы от купца вместо мыла не пришло шило.

Подождите! Один перевод, конечно, никто. Но если они постоянные.. каждый день и по несколько например. Это же говорит о какой-то деятельности.

Спасибо от 4 Пользователи:
Достоевский , Nikola74N23 , щура , Виктор36

#16 Offline   щура

щура

    Почти ветеран

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPip
  • 977 сообщений
  • 1513 спасибо
  • ГородМосква
  • Металлоискатель:Ясновидящий

Отправлено 29 Апрель 2016 - 10:40

Подождите! Один перевод, конечно, никто. Но если они постоянные.. каждый день и по несколько например. Это же говорит о какой-то деятельности.

Из интернета:
с 1 июля 2014 введена обязанность банков:1) сообщать в налоговый орган по месту своего нахождения информацию: об открытии или о закрытии счета, вклада (депозита), об изменении реквизитов счета, вклада (депозита) (п.1 ст.86 Налогового кодекса РФ).Информация сообщается в электронной форме в течение 3-х дней со дня соответствующего события. 2) выдавать налоговым органам(по их мотивированному запросу):справки о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке справки об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) физических лиц, не являющихся ИП, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств (на основании новой редакции п.2 ст. 86 Налогового кодекса РФ).
Как осуществляется контроль переводов, банковских и валютных операций?

У граждан, имеющих дело с денежными переводами или электронными валютами, часто возникают вопросы:
1) Каков риск попадания в поле зрения налоговых органов?
2) Какое назначение должно быть у перевода, чтобы ни у банка, ни у налоговой не возникало вопросов?
3) Есть ли какие-то лимиты сумм на переводы, придерживаясь которых, можно не опасаться внимания налоговой?
4) В каких случаях вывод электронных денег подпадает под контролируемую операцию?

Основной критерий риска попадания в поле зрения налоговых органов для физического лица – несоответствие его расходов официально задекларированным доходам. Естественно, это касается покупок, требующих государственной регистрации: автотранспорт, недвижимость и т.п. Покупки, при которых не требуется предъявления документов отследить невозможно.
В данной конкретной ситуации (операции по банковским счетам) следует исходить из того, что рядом законов (например, Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”) банкам навязаны несвойственные им функции, граничащие с нарушением банковской тайны: в частности обязанность информировать органы финансового мониторинга о ряде сделок. При этом надо помнить, что адвокаты, нотариусы, другие лица, оказывающие юридические и бухгалтерские услуги, также входят в круг обязанных информировать органы Росфинмониторинга о такого рода сделках, о которых им становится известно в ходе их профессиональной деятельности. В зависимости от квалификации органом финмониторинга той или иной операции с денежными средствами информация о ней может поступить и в налоговые органы. Таким образом, следует избегать оформления финансовых операций, информация о которых в обязательном порядке будет сообщена банком в органы финмониторинга.
Перечень операций, подлежащих обязательному контролю

— Операции на сумму 600 000 рублей (или эквивалента иностранной валюты), в том числе и однотипные операции на меньшие суммы по одному основанию (суммирование этих операций не должно превысить 600 000 рублей);
Рассмотрим подробнее, в каких случаях банковские и валютные операции подпадают под обязательный контроль:
— Операции, конечной целью которых является получение физическими лицами со своих счетов крупных сумм наличных денежных средств в рублях либо в иностранной валюте при условии поступления этих средств от юридических лиц. При этом основания для переводов в пользу физических лиц от одного или нескольких юридических лиц могут быть различными, в том числе: оплата по контракту, договору, соглашению, выплата вознаграждения за выполненные работы, оказанные услуги, переданные результаты интеллектуальной деятельности, перечисление бонусов, получение и возврат займов, операции с векселями т.п.;
— Операции, при которых поступление средств на счет и получение наличных со счета осуществляется в один операционный день;
— Наличие в повторяющихся однотипных сделках одних и тех же участников, совпадающие адреса места нахождения организаций, осуществляющих такие операции;
— Значительные объемы наличных денежных средств, регулярно получаемых физическими лицами со своих счетов (вкладов) в одном внутреннем подразделении кредитной организации (филиала);
— Закрытие счетов (вкладов) по получению наличных денежных средств со счета (вклада);
— Закрытие счетов (вкладов) после проведения определенного цикла таких операций, либо резкое прекращение операций по данным счетам (вкладам) после них.

Примеры банковских и валютных операций, подлежащих обязательному контролю

Внутренними инструкциям ЦБ РФ разработаны типичные примеры совершения операций, подлежащих обязательному контролю:

1. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу покупки наличной иностранной валюты на сумму 21000 долл. США за наличные рубли. При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 28.73 руб. за 1 долл. США, рублевый эквивалент составит 603330 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю по коду.
2. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу покупки наличной иностранной валюты 21000 долл. США за рубли в безналичной форме. При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 28.73 руб. за 1 долл. США, рублевый эквивалент составит 603330 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю.
3. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу снятия со счета в долларах открытого в банке наличных 19000 ЕВРО. При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 35.40 руб. за 1 ЕВРО, рублевый эквивалент покупаемых ЕВРО составит 672600 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю.
4. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу покупки дорожных чеков, номинированных в иностранной валюте, на сумму 21000 долл. США за рубли или иностранную валюту в наличной форме. При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 28.73 руб. за 1 долл. США, рублевый эквивалент составит 603330 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю.
5. Физическое лицо обратилось в банк по вопросу покупки дорожных чеков, номинированных в иностранной валюте, на сумму 21000 долл. США за безналичные рубли. При объявленном на дату проведения операции курсе Банка России 28.73 руб. за 1 долл. США, рублевый эквивалент составит 603330 руб., и, следовательно, операция подлежит обязательному контролю.
6. Продажа наличной иностранной валюты физическим лицом.
Операция подлежит обязательному контролю, если сумма продаваемой физическим лицом иностранной валюты при пересчете по курсу Банка России равна или превышает 600 000 рублей, а по своему характеру операция представляет собой:
— продажу физическим лицом наличной иностранной валюты за наличные рубли;
— продажу физическим лицом наличной иностранной валюты за рубли в безналичной форме;
— продажу физическим лицом дорожных чеков, номинированных в иностранной валюте, за наличные рубли или наличную иностранную валюту;
— продажу физическим лицом поврежденных денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств) за наличные или безналичные рубли;
— продажу физическим лицом поврежденных денежных знаков одного иностранного государства (группы иностранных государств) за неповрежденные денежные знаки другого иностранного государства (группы государств).
7. Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет.
К операциям, подлежащим обязательному контролю относятся операции на сумму, равную или превышающую 600000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышающей ее, и представляющие по своему характеру:
— продажу физическому лицу за наличный расчет:
— акций,
— облигаций,
— векселей,
— сберегательных сертификатов
— иных ценных бумаг, отнесенных к таковым в соответствии с законодательством Российской Федерации.
8. Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства.
К операциям, подлежащим обязательному контролю относятся операции на сумму, равную или превышающую 600 000 рублей, либо равную сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышающей ее, рассчитанной по курсу Банка России на дату проведения операции, и представляющие по своему характеру:
— обмен банкнот крупного достоинства на банкноты мелкого достоинства или наоборот – банкнот мелкого достоинства на банкноты крупного достоинства – в одной и той же валюте;
— замену неплатежных денежных знаков иностранного государства на платежные денежные знаки того же иностранного государства.
Дополнительные основания для контроля денежных переводов, в том числе – операций вывода электронных денег
По каким ещё основаниям банк может сообщить о финансовых операциях клиента в органы финмониторинга?

— немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений, не предусмотренных законодательством Российской Федерации, но запрашиваемых в соответствии со сложившейся банковской практикой, а также излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции;
— пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг (тариф комиссионного вознаграждения, ставки по срочным вкладам (депозитам) и вкладам (депозитам) до востребования и т.д.), а также предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг;
— операции клиента не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности клиента и не имеют целью управление ликвидностью или страхование рисков;
— наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом, или от обычной рыночной практики;
— необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;
— зачисление на счет клиента по одному основанию от одного или нескольких контрагентов сумм денежных средств, не превышающих по отдельности сумму, эквивалентную 600 000 рублей, но в результате сложения (если бы денежные средства были зачислены на основании одного платежного документа) превышающих указанную сумму (при условии, что деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей) с последующим переводом денежных средств на счет клиента, открытый в другой кредитной организации, или использованием денежных средств на покупку иностранной валюты, ценных бумаг и других высоколиквидных активов;
— дробление сумм денежных средств, перечисляемых клиентом одному или нескольким контрагентам по одному основанию, в течение небольшого периода времени, при условии, что результат сложения перечисленных денежных средств (если бы они были перечислены на основании одного платежного документа) превышает сумму, эквивалентную 600 000 рублей;
— невозможность установления контрагентов клиента;
— открытие в течение небольшого периода времени на имя одного клиента нескольких срочных депозитных счетов на сумму, не превышающую сумму, эквивалентную 600 000 рублей (кроме случаев, когда известно, что клиент, исходя из характера его деятельности, регулярно в течение определенного срока получает подобные суммы денежных средств), с последующим зачислением сумм по истечении срока вкладов (депозитов) на один счет и(или) последующим переводом в другую кредитную организацию;
— зачисление на счет клиента значительного количества платежей от физических лиц на сумму, не превышающую сумму, эквивалентную 600 000 рублей, в том числе через кассу кредитной организации, если деятельность клиента не связана с оказанием услуг населению, сбором обязательных или добровольных платежей;
— перевод денежных средств со счета клиента на его счет в другой кредитной организации без видимого основания (например, без закрытия счета, не в целях погашения кредита, полученного от другой кредитной организации, равные или более низкие ставки по вкладам или равные либо худшие условия обслуживания в другой кредитной организации) с назначением платежа “перевод собственных средств”;
— нерегулярное или однократное использование клиентом счета для получения денежных средств с последующим их снятием в наличной форме на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей, с последующим закрытием счета либо прекращением по нему операций.
— регулярное снятие держателем кредитной или дебетной карты наличных денежных средств через кассу кредитной организации или через банкомат на сумму меньше суммы, эквивалентной 600 000 рублей (на основании данных по операциям с пластиковыми картами, регулярно направляемых (или доступных через удаленный терминал) через организацию, осуществляющую процессинг пластиковых карт на основании лицензии VISA International или Europay International). Исключение составляет снятие денежных средств, поступивших на счет работника от работодателя и представляющих выплату работодателем своим работникам любых форм материального вознаграждения.
Выводы
Таким образом, нами приведен полный перечень оснований, по которым физическое лицо может попасть в поле зрения финмониторинга и, как следствие, налоговых органов. Лимит однотипных операций (независимо от суммы каждой отдельной операции) – 600 000 рублей (или эквивалент в валюте). Сроков, в течение которых может быть превышен этот лимит, Закон не устанавливает. Назначение платежа – любое, не входящее в перечень. Выбор банка – не имеет значения.
Разумно обзавестись счетами в ряде кредитных организаций с тем, чтобы по каждому из них проводилось минимальное количество однотипных операций. Полезным также является открытие «пластикового» счета за рубежом. Пользоваться «зарубежной» картой можно и в России. Назначение платежа – любое, не входящее в перечень (например – «на лечение», «на оплату обучения», иногда допустимо (если перевод от физического лица) «возврат долга» и т.п.)
Однако доля риска всё равно остается. Самым разумным является легализация своей деятельности. Например, регистрация в качестве индивидуального предпринимателя на упрощенной системе налогообложения с объектом «доходы» (налог равен 6% от выручки).

Спасибо от 3 Пользователи:
temkan , KRV , комок

#17 Offline   Watcher

Watcher

    Старожил

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • 4 724 сообщений
  • 5737 спасибо
  • ГородМосква
  • Металлоискатель:Bounty Hunter Platinum Pro

Отправлено 29 Апрель 2016 - 14:41


Кто именно в налоговой не спит и проверяет переводы в 300 рублей? Скажите кто именно? Кто проверяет миллионы банковских карт? Хотя бы управление или отдел налогового органа назовите кто этим занимается? Про переводы в миллионы рублей не надо, это вопрос другой. Кто проверит мой перевод в 300 рублей?

Следак, вы упускаете одну тонкость. Эти переводы с карты на карту - электронные. Нет  нужды сажать армию инспекторов и вручную проверять их. Достаточно программы или скрипта, причем работает программа 24/7 и зарплаты не просит. И вот вам база по постоянным. хоть и мелким, переводам, а вот вам и комментарии к ним - "за продажу... за продажу... за продажу..."

Нет комментария - можно и отмазаться, тип а"долги вернули", а с комментарием - сложнее будет.

 

Оно не факт, что подобное есть, но - подобное может быть, и лучше перебдеть, чем потом волосенки рвать.


Сообщение отредактировал Watcher: 29 Апрель 2016 - 14:41


Спасибо от 3 Пользователи:
RGangel , Nikola74N23 , щура

#18 Offline   ЯвЕкк

ЯвЕкк

    Завсегдатай

  • Участник проекта
  • PipPipPipPipPipPipPip
  • 665 сообщений
  • 447 спасибо
  • ГородСтольный град
  • Металлоискатель:знание

Отправлено 29 Апрель 2016 - 16:55

Все верно написал Вотчер! Так и есть, препод сына по языку просила не писать за что перевод денег, так как пришло письмо с вопросом о доходах. Год назад ни чего, а в феврале этого года попросила не писать и так знает от кого.

Все просто, с одного и того же номера идет отправка одной и той же суммы ежемесячно! ну в моем конкретном случае.



Спасибо от 1 Пользователь:
щура